Transformar dados em estratégia e resiliência em resultado. Essa é a essência da Dunning, empresa que desenvolve soluções de inteligência artificial para automação de crédito e cobrança. A startup, fundada por Esdras Eler em 2015, nasceu da vontade de transformar um experimento promissor em uma plataforma capaz de gerar valor real para empresas – e se consolidou como exemplo de persistência, inovação e visão de futuro.

Mais do que uma plataforma tecnológica, a Dunning representa a trajetória de quem acreditou no poder da tecnologia e da inteligência artificial para simplificar a relação entre empresas e clientes, trazendo mais eficiência e previsibilidade aos processos financeiros.

“A Dunning surgiu quando percebemos que os algoritmos que estavam sendo desenvolvidos tinham potencial para virar um negócio real. Eu queria transformar aquilo em algo maior”, conta Esdras. 

A empresa é uma das participantes do Conexões, pioneiro programa de pós-aceleração em Minas Gerais criado e executado pelo BH-TEC – e, nesta edição coordenado em parceria com o Sebrae Minas.

Conheça agora a história da Dunning!

De uma oportunidade à criação de um novo negócio

A ideia que deu origem à Dunning surgiu quando Esdras trabalhava em uma das primeiras aceleradoras de startups de Belo Horizonte, entre 2012 e 2015. Durante o acompanhamento de um dos projetos acelerados, ele percebeu algo que despertou sua atenção: o uso de algoritmos de inteligência artificial para identificar padrões de pagamento de consumidores e dados financeiros.

“Eu olhei para aquilo e pensei: isso é muito interessante, dá pra transformar essa aplicação em um negócio. Eu quero fazer parte disso”, relembra.

Algum tempo depois, Esdras decidiu fundar a Dunning ao lado de dois sócios, Bruno e Breno, com o propósito de levar inteligência e automação ao setor financeiro. O primeiro desafio foi transformar a ideia em produto, algo que, embora nascido de um contexto de consultoria e aceleração, exigia desenvolvimento técnico e validação de mercado.

No ano seguinte, a Dunning conquistou o primeiro cliente, que, segundo Esdras, continua com a empresa até hoje. “Ele acreditou muito no início, quando tudo ainda era um teste. Já são quase dez anos de parceria”, diz, com orgulho.

Os desafios e a virada

Apesar do início promissor, os anos seguintes foram marcados por dificuldades. Entre 2016 e 2019, a empresa enfrentou obstáculos para crescer comercialmente. “A gente tinha um produto em que acreditava, mas não conseguia emplacar novos clientes”, explica o fundador.

Foram anos de tentativa, participação em programas de aceleração e muita resiliência.

Em meio às turbulências, os outros dois sócios deixaram o negócio. Em 2021, após a pandemia, Esdras se viu sozinho à frente da empresa, e foi justamente esse momento que marcou um novo começo.

“Costumo dizer que 2021 foi o segundo nascimento da Dunning. Eu decidi continuar, mesmo sozinho, porque acreditava no que tínhamos construído”, afirma.

Com determinação e visão estratégica, ele conseguiu retomar o crescimento e reposicionar a empresa no mercado. Durante a pandemia, a digitalização dos processos financeiros abriu novas oportunidades, e a Dunning passou a crescer em torno de 100% ao ano.

A solução: Automação inteligente

A Dunning desenvolveu uma plataforma completa para automação da gestão de crédito e cobrança, desenhada para ajudar empresas a reduzir inadimplência, melhorar o relacionamento com seus clientes e tornar o processo de cobrança mais inteligente.

A solução é estruturada em 3 pilares principais, que se integram para oferecer uma visão completa do ciclo financeiro:

• Análise de crédito – Avalia a capacidade de pagamento do cliente a partir de múltiplas fontes de dados e modelos preditivos de risco
  
• Monitoramento de comportamento de pagamento – Utiliza inteligência artificial para acompanhar o histórico de pagamentos e identificar desvios que podem indicar risco de inadimplência. Quando o sistema detecta padrões preocupantes, emite alertas preventivos
  
• Cobrança automatizada – Gera ações personalizadas conforme o perfil e o comportamento do cliente, utilizando IA generativa para criar agentes que interagem automaticamente com consumidores e conduzem negociações de forma empática e eficiente
  

“Nosso diferencial está em antecipar problemas. A plataforma não espera a inadimplência acontecer: ela detecta os sinais e ajuda a agir antes”, explica Esdras.

Atualmente, a empresa atende principalmente médias empresas dos setores de construção civil, planos de saúde e educação, com cerca de 50 clientes ativos em todo o país.

Novos horizontes

Participar do Programa Conexões, do BH-TEC, tem sido uma experiência marcante para o CEO. Esdras destaca a qualidade das mentorias e diagnósticos oferecidos.

“O conteúdo tem sido muito positivo. As mentorias coletivas e o diagnóstico trouxeram visões práticas e valiosas sobre o nosso negócio”, avalia.

O próximo passo da Dunning é fortalecer o time técnico e buscar investimento para expandir a operação. E, se depender da determinação de Esdras, essa nova fase promete ser tão transformadora quanto o próprio início da empresa.